Certificat de Conseiller en Gestion de Patrimoine

Le Certificat de Conseiller en Gestion de Patrimoine est un titre professionnel reconnu par l'Etat (JORF du 29 novembre 2014).

Ce diplôme permet d'avoir une vision générale de l'activité de conseil et de gestion de patrimoine : de la relation client à la rédaction d'un bilan patrimonial et financier.

Objectifs

A l'issue de cette formation, vous serez capable :

• De connaître tous les mécanismes juridiques liés à la profession de gestionnaire de patrimoine
• De maîtriser des règles de gestion patrimoniale nécessaires à la réalisation d'un diagnostic patrimonial et financier

Titre reconnu par l'Etat (publication au JORF du 29 novembre 2014), le Certificat de Conseiller en Gestion de Patrimoine permet d'obtenir un niveau II de formation, et ainsi répondre aux exigences de capacité professionnelle des activités règlementées suivantes :

• Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
• Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP) - Courtier et/ou Mandataire non exclusif - Immatriculation ORIAS Niveau 1
• Intermédiaire en Assurance (IAS) - Courtier ou Agent général - Immatriculation ORIAS Niveau 1
• Carte de Transaction immobilière (carte T)
• Conseiller en Investissements Participatifs (CIP)
• Intermédiaire en Financement Participatif (IFP)

Prérequis

Préalablement à cette formation, les participants devront :

• Avoir au moins 3 ans d’expérience professionnelle dans un secteur lié à la gestion de patrimoine (banque, commerce, assurance, immobilier), une activité stable
• ou avoir un diplôme de niveau bac + 2 dans un domaine juridique, économique ou de gestion
• ou être titulaire de la Capacité en Investissement et Patrimoine

Modalités d'examen

L'évaluation du Certificat de Conseiller en Gestion de Patrimoine se déroule en 3 étapes :

• 1ère partie de la note : examen sur table de 3 heures (cas pratique) sur le module B. Une session de rattrapage est organisée pour les apprenants qui n’obtiendraient pas 10/20 à cet examen.

• 2ème partie de la note : examen sur table de 3 heures (cas pratique) sur le module C. Une session de rattrapage est organisée pour les apprenants qui n’obtiendraient pas 10/20 à cet examen.

• 3ème partie de la note : le projet tutoré (modules A et D sont évalués), qui s’apparente à un cas client découpé en plusieurs étapes, et qui se déroule tout au long de la formation. A l’issue de ces différentes étapes, le dossier client est constitué du recueil d'informations, du bilan patrimonial et du bilan financier. Chaque apprenant est ensuite convoqué devant un jury professionnel pour argumenter ses préconisations (étape qui s’assimile au second rdv client).

Pour être lauréat de la formation, un minimum de 10/20 est requis (calculé à partir de la moyenne des trois notes).

Modalités pratiques

500 heures sur 10 mois consécutifs

(437 heures d’enseignement à distance par internet dont 104 heures pour le « projet tutoré » et 63 heures de formation présentielle)

Nombre de séances de regroupement : 3 séances de trois jours consécutifs dans la ville de regroupement choisie initialement

Programme

Module A : Prospecter

• Communication commerciale
• Cadre législatif et réglementaire

Module B : Diagnostiquer

• Méthodologie
• Régimes matrimoniaux
• Modes d'acquisition du patrimoine
• Transmission du patrimoine
• Sociétés
• Fiscalité des particuliers
• Sociétés civiles immobilières

Module C : Préconiser

• Financement
• Marchés financiers
• Marchés immobiliers
• Classes d'actifs
• Construction d'allocations d'actifs
• Assurance-vie
• Placement salarial
• Placement sociétaire
• Immobilier et investissements locatifs

Module D : Mettre en oeuvre

• Etudes de cas
• Mises en situation
• +Projet tutoré tout au long de la formation (cas client)